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发布于 2021-11-25 15:37:50 阅读()作者:拉卡拉POS机

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POS机以其简单、快捷、方便等优点不断得到推广应用。众所周知,使用POS机兑现一定金额是违法的,但有些人知道法律仍然是违法的。海口女老板蒋某秋将POS机当成取款机帮人,非法套现1.1129亿元。近日,定安县人民法院以非法经营罪判处姜某秋有期徒刑3年,缓刑5年,并处罚金40万元。

■全媒体记者陈敏

把POS机当成提款机提现

江某秋,1966年出生,2005年起在海口、三亚、东方等地经营美容会所和整形中心。在经营实体店的同时,江某秋申请或转让多台POS机用于业务用途。2015年至2018年,蒋某秋使用POS机帮客户冯某在自己的美容院开户。他的信用卡套现总额为340.69.51亿。从兑现的现金中扣除银行手续费后,她以银行转账的方式将钱退还给客户冯的信用卡。

在帮别人提现的过程中,蒋发现可以用POS机提现,解决暂时资金短缺的问题。2015年至2019年,她通过透支信用卡额度维持业务运营。为了用多张信用卡偿还银行债务,她先后申请了多台POS机办理pos机信用卡广告录音,并用POS机刷卡提现。偿还信用卡债务。

受到启发,蒋某秋把POS机当成提款机,用信用卡提现,金额越来越大。经查,蒋某秋利用父子信用卡非法套现,套现金额达770.19.78亿。蒋某秋帮助他人,非法套现11129万元。

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以非法经营罪被判刑

定安县人民法院认定,蒋某秋违反国家规定,使用销售点终端POS机,以虚构交易方式向指定付款人支付货币资金,扰乱金融市场秩序,非法经营共计11108929.58元,情节严重,已构成非法经营罪。

2019年2月1日,最高人民法院、最高人民检察院贯彻落实《最高人民法院、最高人民检察院关于非法资金支付结算、非法外汇交易刑事案件适用法律若干问题的解释》 . 依照第三条、第四条的规定,违法经营金额在500万元以上的,情节严重;违法经营金额在2500万元以上的,应当情节严重。认为特别严重。新司法解释有新司法解释应适用,新法的适用对被告更有利。本案中被告姜某秋的金额 违规经营11108929.58元,应该算严重。因此,应支持公诉机关定罪,公诉机关提出的“情节特别严重”不符合法律规定,不应予以支持。法院依法作出上述判决。

律师提醒:合理、有计划地食用

海南海大平正律师事务所律师胡千华表示,“信用卡套现”是指持卡人不通过正常方式提取现金,而是通过其他方式将卡内的信用额度转换为现金套利,无需支付银行取款费用。的行为。这种行为不仅违反了持卡人与发卡行签订的协议,而且侵犯了银行的权益,本身就是一种违法行为。信用卡套现很容易造成不良贷款,增加银行自身的风险。一旦持卡人无法还款,就可能构成信用卡诈骗。这不仅是关于欠款的民事纠纷,还可能涉及刑事犯罪。

胡千华建议,信用卡提现存在诸多隐患,在POS机提现可能会导致持卡人信息被收银员用于违法犯罪活动。以合理和有计划的方式消费。不要提前花太多钱。不及时还款也可能构成信用卡诈骗罪。提醒大家信用卡不能借给他人,也不能被冒用。您必须严格按照信用卡业务管理办法的规定使用您的银行卡,以确保您的财产安全。